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紧急敬告市民:这三类电信网络诈骗多发
来源:信息部 审核部门:办公室 发布时间:2020-03-23 点击次数:72

近期,受疫情影响,部分群众贷款需求旺盛、兼职动机强烈、对网络投资理财关注较多,且多数人空闲时间充裕,用网频繁,为犯罪分子有针对性地实施电信网络诈骗提供了便利条件。连日来,我市网络贷款、兼职刷单、网友推荐赌博、投资三类电信网络诈骗警情连续多发。

包头公安郑重提醒您:网络贷款提前收取费用、网上兼职刷单、未见面网友推荐的超高收益投资、赌博、彩票项目都是诈骗,请务必提高警惕,谨防上当受骗。

 “为了借点彩礼钱,我被骗走46万”
现在回想起来,小刘怎么也不敢相信,自己竟然连续向骗子转账40多万元却丝毫没有起任何疑心。
2月下旬,小刘接到一个电话,问其是否需要贷款,对方称可以提供大额低息分期贷款,手续简单,下款快。小刘刚好计划近期结婚,置办彩礼等预算较大,便想申请一试。
添加对方微信好友后,小刘扫描对方发来的二维码下载了一款名为“天天金融”的贷款APP,顺利完成了资料填报,申请贷款10万元,并签订了一系列电子版的贷款协议,计划分18期还完。
此时,对方“客服”称,为了保证能够按时还款,公司规定,需要小刘首先缴纳3000元质押金才能放款,待小刘按约定完成前三期的还款后,这3000元如数退还。小刘反复检查了对方发来的公司营业资格证明和“客服”的工作证及身份证后,感觉是家“正规公司”,便通过扫二维码向对方转账3000元。
收款后,“客服”称小刘已具备借款资格,正在安排为其放款。但很快,“客服”措辞严肃地在微信里质问小刘,是不是把收款银行卡填错了,导致公司为其放款失败,账户被冻结。并称,10万元的贷款已经获批,因为小刘自己的失误导致无法到账,一切后果由小刘自己承担。
小刘立即检查了三遍自己所填账号,发现确实有一位数字填错了。小刘惊出一身冷汗,赶紧问“客服”该怎么弥补。对方称,只需向公司缴纳1.2万元的解冻费便可完成账户解冻,待贷款顺利发放后全额退还。小刘急忙向对方付款,完成账号修改,但贷款仍未发放,此时已是下午17时许,“客服”称马上要下班,明天一早就可以放款。
第二天上班后,满心期待的小刘仍未收到分文,“客服”称风控部门发现小刘资信不足,需要刷大额流水才能符合放款条件,共需3万元,并“体贴”的向小刘提出,公司可以垫付1万,小刘只需转账2万即可。求款心切的小刘又向对方转账2万元,但对方继续以小刘征信有污点等各种理由要求转账,并继续声称所有费用在放款时一并退还。
“马上放款、全额退还”,在“客服”一次次信誓旦旦的保证中,小刘越陷越深,先后向对方转账46万多元,在耗尽了家里准备的所有结婚款后,又欠下多笔债务。

骗术揭秘:
1. 小刘安装的“天天金融”APP系骗子开发的木马软件,骗子在后台可以轻松修改收款账号,让受害人误以为是自己的失误。
2. 各种名目的前置收费从受害人可以轻松承担的小额开始,逐笔加大,一步步将受害人套牢。
3. 为获得受害人信任,犯罪分子精心准备相关虚假证明,甚至不息重金租用写字楼“扮演”正规公司。

民警提示:
1. 凡是提前收取费用的贷款都是诈骗,无论金额大小,坚决不听不信不转账。
2. 凡是要求通过二维码或链接下载的手机APP都有可能是木马软件,坚决不扫码、不点击,安装任何手机应用一定通过正规手机应用商店下载。

“5块钱的利润,搭上了我7万块的全部家底”
高新区小李是个勤俭的女孩,参加工作不足三年的她,已经有了一笔小小的积蓄。但是令她没有想到的是,自己从闺蜜那里听来的一个“网赚”项目,让她在一夜之间失去了所有。
3月初,小李因为单位没有复工,闲着在家,在与闺蜜好友的聊天中,听说了一个“坐在家里就能赚钱”的兼职项目——刷单。小李很好奇,好友告诉她之前自己亲自做过,赚过一些钱,但是后来因为电商平台加大了监管力度,当时她参加的刷单群被解散了,就再没有做过。
想什么就真来什么。很快,小李就在一个兼职QQ群里看到了招聘兼职刷单的广告,宣称为京东卖家刷销量,工资日结,无需任何费用。小李添加对方QQ进一步沟通后,认为可行,便接受了第一笔刷单任务。
对方先给小李发来一条京东购物链接,要求小李打开后浏览三分钟,之后用支付宝扫对方发来的二维码付款。小李有些疑惑,为什么不是直接在链接里购买支付呢?对方称,这样做是为了规避平台监管,防止被识别为刷单,小李认为有道理,便扫码支付了100元。对方确认后,很快通过支付宝退回了100元的本金和5元的报酬。
第一单的顺利完成,让小李感到很兴奋,她自己暗暗算了一笔账,做一单大概需要10多分钟,按照每单5%的返利计算,自己辛苦一点,认真做一天下来确实像宣传的那样轻松赚个大几百。
然而,让小李万万没到的是,从第二单开始,对方就不再如约返还本金和报酬了,反复以多重任务尚未完成、支付时间超时任务失败等多种理由,要求小李继续转账做任务。眼看自己付出的本金越来越多,小李着急了,但为了挽回损失,只好硬着头皮继续向对方转账以便完成任务收回本金,直到自己7万元的积蓄全部花光。

骗术揭秘:
1. 以“只需一部手机就能赚钱”宣传,以帮助网店商家刷流量的“合理需求”,营造出一种“合理合法方便快捷”的网赚模式。
2. 以小额刷单、准时返利为诱饵,一旦获得受害人信任,犯罪分子便能找出一万种理由要求受害人继续投入资金,直到无力支付为止。

民警提示:
1. 网络刷单违法,公然发布兼职刷单招聘的广告,全部都是诈骗。
2. 目前,包头市公安局和包头市市场监督管理局正在联合筹备开展打击整治网络刷单专项行动,重拳整治网络兼职刷单乱象,发起刷单的商家、组织刷单的机构、参与刷单的“刷手”以及通过各种社交软件发布、传播刷单广告者都在打击整治范围之内,构成犯罪的,依法追究刑事责任。请广大市民坚决远离各种网络刷单,并积极向公安机关举报相关违法行为。

“我以为他是值得依靠的人,却骗走了我40万”
3月上旬,80后王女士泪流满面地来到公安局报案,称她被骗走40多万元。
一度哽咽难以正常表述的她,在陪同家人的反复安抚下,终于向民警吐露了始末。
2月初,单身的王女士在某社交软件上结识了一位男子,两人聊天十分投机,逐步建立了较为亲密的关系。一日,王女士收到该男子的求助,称其因出差在外,让王女士紧急帮助其操作一下外汇账户,因为有一个重大的套利机会。
王女士之前听对方透露过一些参与炒外汇的信息,但对方没有多说,自己也没问。听对方这么着急,就急忙拿出笔记本电脑,按照对方发来的链接进入了一个外汇期货平台,登录了对方的账户,在对方的遥控下,完成了一笔40万元的购汇。半个小时之后,对方又让王女士赶快卖掉,王女士照做了,发现居然获得了近一倍的收益。很快,对方给王女士发来了一个80万元到账的截图。
半个小时整整赚了40万!兴奋不已的王女士问对方是如何做到的,对方开始故作深沉不予答复,在王女士的额反复追下,才松口称其亲属掌握了该平台后台漏洞,可以借以套利。
又过了几日,该男子再次让王女士帮助操作,再次获得巨额收益,此时,王女士已有所心动。对方借机向王女士袒露:自己操作的本金大部分都是其亲属的,所有收益的大头也不在自己手里,为了给与王女士牵手相伴下半生打下一个良好的经济基础,该男子请求王女士提供资金,由他指挥操作,共同大赚一笔。
王女士被对方的真诚感动到了。虽然自己也有一些积蓄,但为了获得短期暴利,王女士四周借钱,凑够了40万,一次性投入平台操作,谁想很快就全部亏空。再联系对方,显示已被拉黑。

骗术揭秘:
1. 犯罪分子通过各种婚恋平台、社交软件添加受害人好友,以“网恋”“交友”为幌子,与受害人建立信任。
2. 适时展现自己独特的赚钱渠道,以超高回报为诱饵,吸引受害人参与。
3. 所谓赚钱“项目”“平台”全部是犯罪分子为了行骗专门打造的,后台数据可以轻易控制。

民警提示:
1. 理财投资一定要通过正规渠道,网络理财要慎之又慎。
2. 未见面的网友、所谓理财投资“导师”“股神”推荐的超高回报(一般年化收益率超过10%)项目基本都是诈骗,坚决不要参与。

广大市民如果在生活中遇到相关疑似贷款诈骗广告、兼职刷单广告,请积极通过“24小时警局”向公安机关举报。对于难辨真伪网络理财投资项目也欢迎在“24小时警局发帖咨询,公安民警将及时为您把关。



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